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給与がある年金受給者は年末調整に加え確定申告が必要かも?

      2015/12/17

給与がある年金受給者は年末調整に加え確定申告が必要かも?

給与がある年金受給者は、会社で年末調整に加え確定申告をする必要がある場合があります。

それでは、確定申告をすべき人の条件とは何なのでしょうか?

そこで今回は、年金と確定申告にまつわるあれこれについてまとめました。

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増加する「年金受給者という立場の労働者」

定年退職の年齢の引き上げにより注目されているのが、年金受給者でありながら働き続ける労働者の存在です。

原則として老齢年金(老齢基礎年金・老齢厚生年金)は、支給開始年齢の65歳に達した時にから受給が始まります。

請求を行えば60歳から年金を繰り上げて受給することも可能です。

この年金は、老後の生活保障のために設定され、勤め上げた会社を定年退職して悠々自適な生活を送るという状況を想定しています。しかし、現在は平均寿命も延び、超高齢化社会がすぐそこまで迫っています。そんな中、今どきの65歳は非常に元気な方が多く、定年退職を迎えても再雇用や再就職を望むケースは当たり前というのが現実です。

そのため、老齢年金の繰り上げ受給を希望し、その補てんとして働くという手段を選ぶ方が増加しています。

引用元-年末調整と年金受給者の関係|給与計算の基礎知識

Q.給与ありの年金受給者は年末調整に加え、確定申告が必要なの?

確定申告についての質問です。働きながら年金を受給している場合、会社では年末調整を済ませていますが、やはり確定申告が必要なのでしょうか?

一般的には年金以外に所得がある場合、確定申告が必要だとは思うのですが...。
年末調整とは、給与に対しての税金の計算で、確定申告によって給与と年金とを合算して所得税を計算し、還付するものがあれば還付され、納税すべきものがあれば納税するという考えてよろしいのでしょうか?

引用元-確定申告についての質問です。働きながら年金を受給している場… – Yahoo!知恵袋

A.給与ありの年金受給者の年末調整と確定申告について、こんな回答がありました

給与所得があり年金を受給している場合、確定申告が必要だと思います。

公的年金は雑所得として、受給額から公的年金等控除額を差し引いて所得に加算し、税額を計算します。

引用元-確定申告についての質問です。働きながら年金を受給している場… – Yahoo!知恵袋

年末調整されている給与所得者であっても、
年金所得の金額(その他の合計額)が20万円を超える場合は、
いずれにしても確定申告の義務がありますので。

引用元-教えてください。年金受給者で働いてる人が会社にいます!扶養控… – Yahoo!知恵袋

今一度確認!年金の確定申告すべき人とは?

年金の確定申告をすべき人の条件は以下の通りです。

・公的年金が年400万円超ある
・公的年金以外の所得(収入ではありません)が年20万円を超えている

また上記に該当しない方でも、

・社会保険料控除、生命保険料控除、雑損控除、医療費控除、寡婦(夫)控除などがある
・「公的年金等の受給者の扶養親族等申告書」を提出しなかった

これらに該当する場合、確定申告をすることで、税金の還付を受けられる可能性があります。ただし源泉徴収税額が「0円」の場合は、還付される税金がありませんのでご注意を。

最近はやりの「ふるさと納税」をした方も、確定申告することで還付金が発生する可能性があります。詳しくは税務署や税理士に問い合わせてみてください。

引用元-2/2 年金受給者も確定申告が必要? [年金] All About

知ってる?確定申告不要制度

年金受給者である労働者でも、確定申告を行わなくてよい制度があります。これを「確定申告不要制度」といい、一定の要件を満たせば毎年の申告手続きが免除されるという内容となっています。納税者の負担を軽減するためにつくられた制度です。

確定申告不要制度を利用するには、以下の要件をすべて満たす必要があります。

1.公的年金等の収入額の合計が400万円以下である
2.公的年金等以外の所得金額が20万円以下である

ただし、確定申告不要制度を利用することを選択した場合でも、住民税の申告は必要なため、居住する市町村に問い合わせて確認しましょう。

また、公的年金等により所得税が源泉徴収されていて、住宅ローンを利用して住居を購入した場合や、高額の医療費を支払った場合には、所得税や復興特別所得税が還付されることがあります。

このようなケースについては、確定申告不要制度を利用できる場合でも確定申告を行います。

引用元-年末調整と年金受給者の関係|給与計算の基礎知識

給与や年末調整のなかった専業主婦でも、年金を受給すると確定申告が必要な場合も!

意外に知られていないが、年金受給者も国や地方に税金を納めている。毎月の給料から税金が天引きされるサラリーマンと同じように、2か月に1度受け取る年金額のなかから、税金分はキチンと天引きされているのだ。

 専業主婦の場合、税金は納めていないので、税金のことはサラリーマンの夫や世帯主に任せておけばよかった。ところが、年金を受け取り始めたら、「納税者」だから「税金のことは難しくてわからない」では、損をすることになる。

 年金受給者やサラリーマンの税金の天引き(源泉徴収)は、「本来の納税額より少し多めの前払い」を意味する。サラリーマンの場合、払いすぎた税金は「年末調整」で返ってくるのだが、年金受給者は自分で「確定申告」をしないと取り戻せないのだ。「年金博士」の異名をとる社会保険労務士、ファイナンシャルプランナーの北村庄吾氏が語る。

「年金受給者がまず忘れてはいけないのが、毎年10~11月頃に送られてくる『扶養親族等申告書』を必ず記入して送り返すことです。特に、夫に先立たれていれば、『寡婦控除』を申請できる。例えば、月額10万円の年金を受給している人であれば、毎月1万円程度支払っている税金がすべて返ってきます。年間で12万円程度、税金を取り戻せるのです」

 確定申告では高齢者の場合は特に「医療費控除」の申告が大切だ。病院の診察代や薬局の薬代などの医療費を年間10万円以上使った人は医療費控除を受けられる。例えば、年金月額14万5000円の人は年間4万4000円の税金を天引きされているが、医療費支出が20万円だった場合、1万2000円程度を取り返せる計算になる。

 なお、確定申告などで税金が戻ってくるのは、65才未満ならば年金が年額108万円超、65才以上ならば158万円超の人だけだ。

引用元-年金受給者 払い過ぎた税金は確定申告しないと取り戻せない│NEWSポストセブン

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